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洞察又遭处罚!国泰君安代客理财被采取行政监管措施 营业部盲目

来源:本站原创  作者:admin  更新时间:2019-10-09  

  原标题:洞察又遭处罚!国泰君安代客理财被采取行政监管措施 营业部盲目扩张导致管理困难

  9月20日,吉林监管局行政监管措施决定书显示,国泰君安四平中央西路证券营业部员工王珏存在替客户办理证券交易操作、与客户约定分享投资收益的行为。国泰君安四平中央西路证券营业部未能有效防范员工违法违规风险,存在异常交易监控不到位、部分重要空白合同文本管理不到位的问题,反映出国泰君安四平中央西路证券营业部内部控制不完善。

  国泰君安证券股份有限公司是在原国泰证券有限责任公司与君安证券有限责任公司合并基础上组建的,1999年8月15日证监会同意公司开业,第一大股东上海国有资产经营有限公司持股21.34%,第二大股东为香港中央结算有限公司持股15.62%,第三大股东为上海国际集团有限公司持股7.66%,上海国有资产经营有限公司和上海国际集团有限公司实际控制人均为上海国有资产监督管理委员会。ADONCN - Amazon美国亚马逊开店培训视频教

  国泰君安四平中央西路证券营业部成立于2010年9月位于吉林省四平市铁西区仁兴街中央西路,是四平唯一一家国泰君安证券营业部。2016年营业收入、净利润分别为498.44万元、78.79万元;2017年营业收入、净利润分别为331.51万元、-13.85万;结合行情因素,2018年的业绩大概率比2017年还要差。在考虑纳税等因素后,基本可以得出结论:假如当年营收低于350万元,营业部很难达到盈亏平衡。

  据不完全统计,四平市拥有1家证券分公司、8家营业部,1家证券服务部,除国泰君安证券、中泰证券、国盛证券各有一家营业部外,其余全部为东北证券分支机构,国泰君安毫无优势可言。由此可见,该营业部面临内外双重压力,其经营状况并不乐观,这或许也是该员工违规行为重要原因之一。

  根据Choice金融终端数据统计年末数据,2010年底-2013年,券商营业部数量从4531家以平均每年不到500家的速度缓慢增加到5650家。2014年-2017年疯狂增长,平均每年净增营业部数量(新增营业部数量-撤销合并的营业部数量)在1000家左右,2017年年中已首次破万家。

  2016年、2017年、2018年,国泰君安证券分别新设了59家、40家、8家营业部。其中2016年和2017年新设营业部绝大多数为C类部,其经营情况也不会比四平中央西路证券营业部乐观。

  多年来,传统A类证券营业部存在定位不清晰,经营管理被动跟随市场和总部政策,缺乏自身特色的核心竞争力等问题。轻型营业部(C类)因定位更为清晰明确,成本更低,受到券商行业的追捧。

  随着互联网日益普及,证券公司希望借力互联网实现弯道超车,抢占市场份额,除两融、期权、分级基金、创业板等业务需要临柜办理外,大部分业务可以通过手机APP办理。C类营业部存在感越来越弱,人力成本和房租物业成本成了制约其进一步发展的最大障碍。

  国泰君安证券的扩张之路基本是跟随行业大流,大量营业部选在三线以下城市和饱和度极高的区域,这些营业部基本很难做到盈利。根据北京地区经纪业务类分支机构上报的报表,594家分支机构中,盈利家数213家,亏损家数373家,亏损家数占总家数的62.79%。

  线下营业部的最大优势就是能够为高净值人群提供更全面周到的服务,但是北上广深等中心城市的客户并不缺少服务,三线城市高净值人群产出不足以覆盖营业部支出,一味地增加营业部数量对公司总体经营又有多大的促进作用呢?营业部数量快速增长,容易造成管理人才和投顾人才的缺失,使得高净值客户不能得到优质的服务,管理也变得混乱不堪,线下营业部的优势又体现在何处呢?

  另据监管部门公布,今年6月24日,平均管理基金规模为亿元。创富图库历史开奖记录,国泰君安唐山建华西道证券营业部因印章保管未实行双人双锁管理制,被河北证监局采取责令限期改正的行政监管措施。

  国泰君安证券个人业务对总体的贡献度不大 ,曾经不遗余力地发展线下营业网点是否有必要呢?新增亏损的营业部又该怎样处理,如何防范四平中央西路营业部此类事件发生呢?

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